domingo, 22 de diciembre de 2019

Compra del mes de diciembre de 2019: Philip Morris

El 6 de diciembre compramos 9 acciones de la tabacalera Philip Morris International a un precio de 83,46 $ (comisión 0,35 $, gracias a la información de Jacob, a través de Divideando). En esta entrada pretendo justificar mi decisión de compra. 



Todos sabemos que el cigarrillo tradicional es un negocio decreciente. El volumen de cigarrillos vendidos por Philip Morris en el tercer trimestre del ejercicio 2019 con respecto al mismo trimestre del ejercicio 2014 ha representado una caída de un -0,95 % trimestral (-3,76 % anual en ese período de cinco años).

Aparte de las posibilidades que ofrece subir el precio del tabaco para aumentar los ingresos de la compañía, ¿qué ha hecho Philip Morris para enfrentarse a esa tendencia?

lunes, 16 de diciembre de 2019

Pfizer aumenta un 5,56 % su dividendo trimestral

La compañía farmacéutica Pfizer ha anunciado hoy un dividendo trimestral de 0,38 $ por acción, lo que representa un aumento de un 5,56 % sobre el dividendo previo de 0,36 $. En el año 2009 Pfizer recortó un 50 % su dividendo trimestral para afrontar la compra de Wyeth por 68.000 millones de dólares.

La compañía está a las puertas de la separación de su división de fármacos genéricos (Upjohn), que se fusionará con Mylan para dar lugar a una nueva compañía (Viatris).

domingo, 15 de diciembre de 2019

AT&T aumenta un 1,96 % su dividendo trimestral

Fiel a su cita anual, y a la cuantía acostumbrada de 1 céntimo trimestral, la compañía AT&T anunció el viernes un dividendo trimestral de 0,52 $ por acción, lo que supone un 1,96 % de aumento sobre el dividendo previo de 0,51 $. El céntimo habitual va suponiendo cada vez un incremento menor: si en 2009 la subida de 0,40 $ a 0,41 $ representaba un 2,50 %, ese porcentaje ha ido reduciéndose hasta bajar del 2 % en este año. 

Con esta subida AT&T alcanza 36 años de aumento consecutivo del dividendo.

domingo, 1 de diciembre de 2019

Resumen del mes de noviembre de 2019 y candidatos a la compra del mes de diciembre

Evolución de la cartera

El saldo de la cartera a 30 de noviembre refleja un aumento de un 5,72 % sobre el saldo a 31 de octubre. Descontando la aportación mensual de 600 € la variación es de 4,11 %. Desde el 31 de diciembre de 2018, descontando las aportaciones mensuales realizadas, el retorno total es de 28,80 %.


Dividendos cobrados

Los dividendos brutos que hemos percibido en el mes de noviembre de 2019 (104,76 $) representan un 28,65 % más que en el mismo mes del año anterior (81,43 $). Vuelvo a insistir en lo que he dicho en otras ocasiones: estos porcentajes representan grandes variaciones en pequeños números y hay que tomarlos como lo que son, la señal de que seguimos dando pequeños pasos en la dirección que marca nuestro plan.





En el siguiente gráfico figura la evolución de los dividendos entre enero y noviembre en los cinco ejercicios que han transcurrido desde el inicio del proyecto.

domingo, 10 de noviembre de 2019

Resumen del mes de octubre de 2019

Evolución de la cartera

El saldo de la cartera a 31 de octubre refleja un aumento de un 2,39 % sobre el saldo a 30 de septiembre. Descontando la aportación mensual de 600 € la variación es de 0,76 %. Desde el 31 de diciembre de 2018, descontando las aportaciones mensuales realizadas, el retorno total es de 22,91 %.


Dividendos cobrados

Los dividendos brutos que hemos percibido en el mes de octubre de 2019 (71,54 $) representan un 36,89 % más que en el mismo mes del año anterior (52,26 $). Vuelvo a insistir en lo que he dicho en otras ocasiones: estos porcentajes representan grandes variaciones en pequeños números y hay que tomarlos como lo que son, la señal de que seguimos dando pequeños pasitos en la dirección que marca nuestro plan.







En el siguiente gráfico figura la evolución de los dividendos entre enero y octubre en los cinco ejercicios que han transcurrido desde el inicio del proyecto.

jueves, 31 de octubre de 2019

Starbucks aumenta un 13,89 % su dividendo trimestral

En el día de ayer la compañía Starbucks anunció sus resultados del cuarto trimestre y el ejercicio completo de 2019. Los resultados fueron buenos. Las ventas trimestrales en Estados Unidos crecieron un 6 % en términos de número de tiendas comparable, mientras que en China, segundo mercado de la compañía, este crecimiento fue del 5 %. El beneficio por acción del ejercicio 2019 (2,83 $) representó una subida de un 17 % respecto al ejercicio 2018 (2,42 $). Para el ejercicio 2020 la empresa espera un crecimiento de los ingresos entre 6 y 8 %, con una mejora discreta de los márgenes y un crecimiento del beneficio de explotación de entre el 8 y el 10 %. En cuanto al beneficio por acción, la compañía prevé para 2020 3-3,05 $.
Junto con los resultados, Starbucks anunció un dividendo trimestral de 0,41 $ por acción, lo que supone un 13,89 % de aumento sobre el dividendo previo de 0,36 $.

Con este aumento Starbucks alcanza una serie de diez años consecutivos de incremento del dividendo.

sábado, 26 de octubre de 2019

Visa aumenta un 20 % su dividendo trimestral

El pasado día 24 de octubre Visa anunció los resultados correspondientes al cuarto trimestre de su ejercicio fiscal 2019, que finalizó el 30 de septiembre. La compañía batió la previsión de ingresos (6.140 millones de dólares frente a una previsión de 6.080 millones de dólares, +13 % sobre el mismo trimestre del año anterior) y beneficios por acción (1,47 $ por acción frente a una estimación de los analistas de 1,43 $, +21 % con respecto al mismo trimestre del año anterior). A tipo de cambio constante el volumen de pagos subió un 9 % y el número de transacciones procesadas un 11 %. La previsión de la compañía para el ejercicio 2020 es que los ingresos sigan creciendo a un ritmo de doble dígito sin tener en cuenta el tipo de cambio.


Fuente

Además de los resultados, Visa anunció un dividendo trimestral de 0,30 $ por acción, lo que supone un aumento de un 20 % sobre el dividendo previo de 0,25 $.


lunes, 30 de septiembre de 2019

Resumen del mes de septiembre de 2019

Evolución de la cartera

El saldo de la cartera a 30 de septiembre refleja un aumento de un 2,44 % sobre el saldo a 31 de agosto. Descontando la aportación mensual de 600 € la variación es de 0,76 %.
Dividendos cobrados


Los dividendos brutos que hemos percibido en el mes de septiembre de 2019 (141,48 $) representan un 40,08 % más que en el mismo mes del año anterior (101,00 $). Vuelvo a insistir en lo que he dicho en otras ocasiones: estos porcentajes representan grandes variaciones en pequeños números y hay que tomarlos como lo que son, la señal de que seguimos dando pequeños pasitos en la dirección que marca nuestro plan. 







En el siguiente gráfico figura la evolución de los dividendos entre enero y septiembre en los cinco ejercicios que han transcurrido desde el inicio del proyecto. Como se puede apreciar, el último mes de cada trimestre es el más generoso.

viernes, 13 de septiembre de 2019

Philip Morris aumenta un 2,63 % su dividendo trimestral

El pasado 11 de septiembre la compañía tabacalera Philip Morris anunció un dividendo trimestral de 1,17 $ por acción, lo que supone un 2,63 % de aumento sobre el dividendo previo de 1,14 $. En el gráfico siguiente vemos la historia completa de dividendos trimestrales abonados por la empresa desde que en 2008 se separó de Altria. Desde el año 2014, si exceptuamos el aumento de 7 céntimos en 2018, los incrementos del dividendo han sido muy modestos.


Si nos fijamos en el dividendo de Philip Morris en términos anuales observamos que el previsible dividendo de 4,62 $ que se abonará en 2019 representa un aumento de un 2,90 % sobre el dividendo de 4,49 $ abonado en 2018.

martes, 10 de septiembre de 2019

Fortis aumenta un 6,11 % su dividendo trimestral

La compañía canadiense de servicios públicos Fortis ha declarado hoy un dividendo trimestral de 0,4775 $ canadienses, lo que supone un 6,11 % de incremento sobre el dividendo previo de 0,45 $ CAD.


Con este aumento Fortis llega a 46 años de incremento consecutivo del dividendo. En términos anuales, el dividendo de 2019 supondrá un 5,94 % más que el dividendo de 2018. La compañía ha anunciado que hasta 2024 los incrementos anuales rondarán esa cifra del 6 %.

martes, 3 de septiembre de 2019

Resumen del mes de agosto de 2019

No hubo resumen del mes de julio por vacaciones y colocamos ahora el resumen de agosto con algunos comentarios del mes anterior. En el gráfico siguiente podemos ver el dinero que hemos aportado desde enero de 2015 (línea roja, valor acumulado), los dividendos netos cobrados (línea amarilla, valor acumulado) y el saldo de la cartera en el último día de cada mes con el mercado abierto (línea azul).

En julio el valor de la cartera se redujo un 0,46 % respecto al mes de junio (variación descontando la aportación mensual de -1,96 % frente a un retorno total del índice S&P 500 de 1,31 % según datos de Morningstar), mientras que en el mes de agosto el valor de la cartera aumentó un 5,60 % respecto al mes anterior (crecimiento orgánico sin la aportación mensual 3,82 % frente a un retorno total del S&P 500 de -1,81 %). Las gallinas que entran por las que salen.

Compra del mes

En este caso hablamos de dos meses y de dos compras. En julio compramos 10 acciones de CVS Health a 55,40 $ y, aunque su cotización ha subido hasta los 60,92 $ actuales, la acción todavía parece infravalorada.

domingo, 25 de agosto de 2019

Altria aumenta un 5 % su dividendo trimestral

El pasado 22 de agosto la compañía Altria declaró un dividendo trimestral de 0,84 $ por acción, lo que supuso un 5 % de aumento con respecto al dividendo previo de 0,80 $.

Con este incremento, Altria alcanza 50 años consecutivos de aumento del dividendo y se convierte en rey del dividendo según la terminología al uso.

jueves, 25 de julio de 2019

Hershey aumenta un 7,06 % su dividendo trimestral

La compañía de confitería Hershey ha anunciado hoy un dividendo trimestral de 0,773 $ por acción, lo que supone un aumento de un 7,06 % respecto al dividendo previo de 0,722 $.


Con este aumento, Hershey alcanza una serie de 11 años consecutivos de aumento del dividendo (2009-2019).

lunes, 15 de julio de 2019

Cummins aumenta un 15 % su dividendo trimestral

Noticias como esta muestran por qué invertir en compañías que tienden a aumentar cada año su dividendo tienen sentido para alcanzar mi objetivo. El pasado nueve de julio la compañía fabricante de motores para camiones Cummins declaró un dividendo trimestral de 1,311 $ por acción, lo que supone nada menos que un 15 % de aumento con respecto al dividendo previo de 1,14 $.



domingo, 30 de junio de 2019

Resumen del mes de junio de 2019

Recapitulando

Desde que iniciamos esta cartera en enero de 2015 la evolución mensual de su valor aparece representado en la imagen siguiente, descontadas ya las comisiones por compraventa y cambio de divisa. El saldo de la cartera al cierre del viernes pasado, último día del mes de junio en el que la bolsa permaneció abierta, es de 37.552,41 $.

Las aportaciones acumuladas corresponden a la línea roja y no son más que el dinero que hemos añadido en la cuenta hasta la fecha: 30.582,92 $. Los dividendos netos acumulados (descontada la retención en origen del 15 %) están representados por la línea amarilla. En estos cuatro años y medio hemos cobrado 1.990,32 $ netos, que han sido reinvertidos en su totalidad.

Compras del mes de junio de 2019

domingo, 9 de junio de 2019

Dividendos del mes de mayo de 2019: 69,1 % más que el año anterior

El mes de mayo que acabó ya hace unos días nos premió con casi 100 $ en dividendos brutos. Satisfechos con el 69,09 % de aumento con respecto al mismo mes del año anterior.



Mayo de 2018 había supuesto un descenso (¡el único hasta la fecha!) de un 2,70 % con respecto a la cantidad cobrada en mayo de 2017 debido a la venta de Omega Healthcare Investors, y en 2019 reanudamos las subidas. Entre 2015 y 2019 el dividendo mensual de mayo ha crecido un 76,31 % anual.

domingo, 12 de mayo de 2019

Dividendos del mes de abril de 2019: 109 % más que en abril de 2018

Abril, junto con octubre, son los meses más flojos en cuanto al cobro de dividendos se refiere. Tan solo cuatro compañías de la cartera nos han abonado en este mes un total de 52,26 $ brutos.

Con respecto al mismo mes del año anterior supone un aumento de 109,04 %.

viernes, 10 de mayo de 2019

Cardinal Health aumenta un 1,01 % su dividendo trimestral

Ayer 9 de mayo el consejo de dirección de Cardinal Health declaró un dividendo trimestral de 0,4811 $ por acción, lo que supone un aumento de un 1,01 % sobre el dividendo previo de 0,4763 $. El ascenso no puede ser más decepcionante.

En términos anuales, el aumento es algo mayor (1,34 % más en 2019 con respecto a 2018), pero la tendencia es claramente decreciente en los últimos años.

domingo, 5 de mayo de 2019

Apple aumenta un 5,48 % su dividendo trimestral

El pasado 30 de abril, el consejo de dirección de Apple declaró un dividendo trimestral de 0,77 $ por acción, lo que supuso un incremento de un 5,48 % sobre el dividendo previo de 0,73 $.
Aunque en términos trimestrales este ha sido el menor incremento de la historia reciente de la compañía, si comparamos los importes anuales correspondientes a los ejercicios fiscales completos, el importe abonado en 2019 supondrá un aumento de un 10,29 % con respecto al de 2018.

miércoles, 1 de mayo de 2019

PepsiCo aumenta un 2,96 % su dividendo trimestral

Después de las subidas de Southern Co, Exxon Mobil y Johnson & Johnson, seguimos en racha, pues el 30 de abril de 2019 PepsiCo declaró un dividendo trimestral de 0,955 $ por acción, lo que supuso un aumento de un 2,96 % con respecto al dividendo previo de 0,9275 $. Si comparamos la subida del 15,22 % que experimentó el dividendo el año anterior, el incremento de este año parece algo decepcionante.


Con este anuncio, PepsiCo alcanza una serie de 47 años de aumento consecutivo del dividendo.

domingo, 28 de abril de 2019

Candidatos a la compra de los meses de marzo, abril y mayo de 2019

Recuperamos la costumbre de publicar una entrada dedicada a los valores entre los que vamos a elegir la compra mensual. En enero compramos Exxon Mobil y en febrero General Dynamics, y aunque incorporamos esas compras a la cartera, no escribimos ninguna entrada específica para que quedase constancia de las mismas.
Bueno, pues en esta entrada vamos a ir a la lista CCC y a cribar las acciones que cumplen los criterios que más habitualmente hemos utilizado:
  • Incremento consecutivo del dividendo mayor o igual a 10 años.
  • Calificación de riesgo crediticio BBB+ o superior.
  • EPS payout < 75 %
  • Capitalización > 10.000 millones de dólares.
  • Incremento anual del dividendo > 5 % en los últimos 1, 3, 5 y 10 años.
  • Chowder (suma de la rentabilidad por dividendo y el crecimiento anual del dividendo en los últimos 5 años) > 12 %.
  • Crecimiento anual previsto del dividendo > 5 % en los próximos 4 años.
  • Precio actual inferior a la media entre máximo y mínimo de 52 semanas. Es posible que no compres la acción al precio más bajo, pero desde luego tampoco la compras al precio más alto.
Estas son las cinco compañías que obtenemos, dos del sector industrial, una del sector energía, una del sector salud y otra del sector consumo básico:

  • Magellan Midstream Partners
  • 3M
  • Medtronic
  • General Dynamics
  • Hormel Foods

Magellan Midstream Partners (MMP)

A partir del perfil de yahoo sabemos que la empresa se dedica al transporte, almacenamiento y distribución de petróleo crudo y productos refinados del petróleo en los Estados Unidos. Magellan fue fundada en el año 2000 y tiene su sede central en Tulsa, Oklahoma. Para el inversor en dividendos crecientes, Magellan ofrece una rentabilidad de 6,31 %, un crecimiento del dividendo en los últimos cinco años de 12,67 % anual y una serie de 19 años de incremento consecutivo del dividendo. El payout sobre los beneficios es de 91,38 %, aunque hay que recordar que la estructura de la empresa es la de un partnership y está obligada por ley a distribuir un porcentaje alto de los beneficios. En cuanto a su valoración, Morningstar le concede cuatro estrellas y en la imagen de FastGraphs el precio de la acción está en la zona verde oscuro, lo que coincide con una situación de infravaloración.



No está entre nuestros intereses comprar esta acción, aunque puede resultar interesante para otros inversores. Desde mayo de 2010 ha subido el dividendo todos los trimestres. 

viernes, 26 de abril de 2019

Johnson & Johnson aumenta un 5,56 % su dividendo trimestral

Estamos de enhorabuena, pues en poco más de una semana, aquí tenemos el tercer anuncio de aumento del dividendo de una de las compañías de la cartera. Después de los anuncios de Southern Co. y Exxon Mobil, el consejo de dirección de Johnson & Johnson declaró el jueves un dividendo trimestral de 0,95 $ por acción, lo que supuso un aumento de un 5,56 % sobre el dividendo previo de 0,90 $. No es un gran aumento, pero supera ampliamente la inflación y contribuye a alargar una gran historia.

Con este aumento, Johnson & Johnson alcanza 57 años de incremento consecutivo del dividendo.

jueves, 25 de abril de 2019

Exxon Mobil aumenta un 6,10 % su dividendo trimestral

El consejo de dirección de Exxon Mobil anunció ayer un dividendo trimestral de 0,87 $ por acción, lo que supone un incremento de un 6,10 % con respecto al dividendo previo de 0,82 $. Con la mejora en el precio del petróleo y la reducción de la deuda, la empresa se permite aumentar el dividendo por segundo año por encima del 6 %, después de los años 2016 y 2017 en los que el dividendo trimestral creció por debajo del 3 %. [Nota al gráfico siguiente: El dividendo de 0,01 $ abonado el 11 de julio de 2011 fue un dividendo especial y no supone una disminución del dividendo trimestral regular].

Exxon Mobil lleva más de 100 años retribuyendo a sus accionistas y ha aumentado el dividendo de forma consecutiva en los últimos 37 años.

miércoles, 17 de abril de 2019

Southern Co. aumenta un 3,33 % su dividendo trimestral

El pasado 15 de abril el consejo de dirección de Southern Co. declaró un dividendo trimestral de 0,62 $ por acción, lo que supuso un 3,33 % de aumento sobre el dividendo previo de 0,60 $.

Con esta subida, Southern Co. alcanza una serie de 19 años de incremento consecutivo del dividendo.

martes, 2 de abril de 2019

Dividendos del mes de marzo de 2019: un 38 % más que en marzo de 2018

Este es el calendario de cobro de dividendos del mes de marzo, 115,27 $ brutos, cantidad que supone un 37,73 % más que el mismo mes del año anterior. Esta cantidad procede de doce compañías en las que tenemos una participación como propietarios.


La evolución de los dividendos cobrados en el mes de marzo desde que iniciamos este proyecto aparece en el siguiente gráfico. El

jueves, 21 de marzo de 2019

Comparto las hojas de cálculo de Google que utilizo en el blog

He añadido al blog una pestaña con enlaces para descargar las hojas de cálculo de Google que utilizo. Mis disculpas a los que me lo solicitaron hace meses utilizando el formulario de contacto y cuyo mensaje no he visto hasta ahora. Con la opción "Archivo > Crear una copia",  puedes descargarte la hoja u hojas en tu unidad de Google Drive y modificarla a tu gusto.

sábado, 16 de marzo de 2019

Empresas cotizadas en el mercado español que pagan dividendos crecientes: Últimas novedades

En la bolsa española tenemos catorce compañías que llevan al menos una serie de cinco años de incremento consecutivo del dividendo. A estas alturas de la temporada, cinco compañías han anunciado su dividendo total con cargo al ejercicio 2018 y tenemos buenas y malas noticias. Empezamos por la mala noticia.

Bayer congela su dividendo

La farmacéutica Bayer, que llevaba 9 años de aumento consecutivo del dividendo, ha anunciado con cargo al ejercicio 2018 un importe de la misma cuantía que en 2017, por lo que, salvo que finalmente declare el pago de una cantidad adicional, se caería de la lista. En los últimos 22 años Bayer ha recortado su dividendo en tres ocasiones y lo ha congelado en otros tres ejercicios. Supongo que la compra de Monsanto completada en junio de 2018 por 62.500 millones de dólares está detrás. No es para tirarse de los pelos y vender, pero es lo que hay. Por si fuera poco, muchas de estas megacompras difícilmente funcionan.



Bankinter aumenta su dividendo por sexto año consecutivo


viernes, 15 de marzo de 2019

Colgate-Palmolive aumenta un 2,38 % su dividendo trimestral

El consejo de dirección de Colgate-Palmolive declaró ayer un dividendo trimestral de 0,43 $ por acción, lo que supone un aumento de un 2,38 % sobre el dividendo previo de 0,42 $. Sí, la magnitud del incremento puede ser una decepción. 

Con este aumento, Colgate-Palmolive alcanza la cifra de 56 años de incremento consecutivo del dividendo.

jueves, 7 de marzo de 2019

General Dynamics aumenta un 9,68 % su dividendo trimestral

El consejo de dirección de General Dynamics declaró ayer un dividendo trimestral de 1,02 $ por acción, lo que supone un aumento de 9,68 % sobre el dividendo previo de 0,93 $.

Con este aumento, General Dynamics alcanza una serie de 23 años 

domingo, 3 de marzo de 2019

Dividendos del mes de febrero de 2019

Durante el mes de febrero hemos cobrado un total de 93,92 $ brutos, lo que supone un 21,60 % más que en el mismo mes del año anterior.

La evolución de los dos primeros meses del año desde que

martes, 19 de febrero de 2019

Las mejores acciones que pagan dividendos crecientes según David Van Knapp

Uno de los autores con más predicamento en la estrategia en dividendos crecientes publica hoy en Seeking alpha un interesante artículo sobre las mejores acciones que pagan dividendos crecientes. Para elaborar esta lista de 68 compañías el autor ha atendido a los siguientes criterios:
  • Puntuación Value Line Safety
  • Puntuación Value Line Finance
  • Ventaja competitiva Morningstar
  • Calificación crediticia S&P
  • Puntuación Simply Safe Dividend
Solo utiliza las dos máximas puntuaciones de cada criterio, que valora con 5 ó 4 puntos, según la siguiente tabla.




Esta es la lista completa de acciones:

martes, 5 de febrero de 2019

Gilead Sciences aumenta un 10,53 % su dividendo trimestral

El consejo de dirección de Gilead Sciences declaró ayer un dividendo trimestral de 0,63 $ por acción, lo que supone un aumento de 10,53 % sobre el dividendo previo de 0,57 $.

Con este aumento, Gilead Sciences alcanza una serie de cinco años de aumento consecutivo del dividendo. Comenzó a retribuir a los accionistas en el segundo trimestre de 2015, por lo que en ese ejercicio solo realizó tres pagos.

miércoles, 23 de enero de 2019

Kimberly-Clark aumenta un 3 % su dividendo trimestral y llega a 47 años

El consejo de dirección de Kimberly-Clark ha declarado hoy un dividendo trimestral de 1,03 $ por acción, lo que supone un 3 % de aumento sobre el dividendo previo de 1 $.

No es una gran subida, pero con ella la compañía alcanza 47 años

lunes, 7 de enero de 2019

Compra del mes de enero de 2019: Ampliamos nuestra posición en Exxon Mobil

Entre los candidatos a la compra del mes de enero de 2019 teníamos una amplia variedad. Valores centrales infravalorados o que cotizaban a su precio justo, que ya tenemos o que no teníamos, así como campeones y aspirantes, aquí y aquí, cuyo precio no estaba mal. Bien, había tantas posibilidades que no era difícil quedarse paralizado. Como realmente no sé qué empresas van a ir bien y cuáles no, lo único que puedo hacer es igualar más o menos todas las posiciones de la cartera, para que cuando una de ellas destaque, el tamaño de su posición sea adecuado. ¿Queremos que se dispare el precio de una empresa de la que tenemos una posición muy pequeña? Realmente no. Todo esto para decir que finalmente he ampliado la posición en Exxon Mobil.




¿Qué razones hay para no comprar Exxon Mobil?

Aunque Exxon Mobil no es la empresa del sector cuya acción más se correlacione con el precio del petróleo, digamos que sí tiene algo que ver. A comienzos de octubre de 2018 el precio del barril de petróleo WTI llegó a 75,23 $, mientras que hoy cotiza a 47,96 $, un descenso superior al 36 %.


Fuente

Por las mismas fechas, la acción de Exxon Mobil ha pasado de cotizar a 86,46 $ a bajar hasta los 71,15 $ actuales, un descenso de 17,70 %. Hay que tener en cuenta que en estas jornadas de ventas masivas, Exxon llegó a marcar un mínimo de 65,51 $ el día de Nochebuena, para subir desde entonces un 8,60 %.

viernes, 4 de enero de 2019

Nuestro retorno total en 2018 ha sido peor que el mercado: ¿Importa?

Ha terminado 2018 y parece obligado echar un vistazo a cómo le ha ido durante este año a la cartera. Pues bien, el retorno ponderado por tiempo, incluyendo comisiones, cambio de divisa y reinversión de dividendos ha sido de -6,67 %. En la tabla siguiente figura en la primera fila el saldo que teníamos a 31 de diciembre de 2017, seguido por las distintas aportaciones mensuales que hemos ido realizando, para terminar en la última fila con el saldo que había a 31 de diciembre de 2018. Figura con signo negativo para poder aplicar la función XIRR, que permite calcular la tasa interna de retorno de una inversión basada en una serie especificada de flujos de caja con periodicidad irregular.



Si hubiésemos tenido el dinero en una cuenta corriente o en una