Cumplido el primer semestre del proyecto ha llegado el momento de realizar un primer repaso a la actividad de la cartera en este período. El proyecto nació con el objetivo de conseguir para la jubilación de mi hija, que actualmente tiene dieciséis años y se jubilará, previsiblemente, dentro de alrededor de cincuenta años, una cartera de acciones que le pague 10.000 euros mensuales en dividendos. Para ello, cada mes haremos una aportación de 500 euros que se convertirán en dólares para invertir en el mercado americano. Hasta el momento en el que ella pueda dotar esa cantidad mensual por sus propios medios, seremos sus padres los que realicemos las aportaciones y gestionemos la cartera.
Las aportaciones han cumplido escrupulosamente el calendario y se han producido en las siguientes fechas, figurando entre paréntesis la cantidad en dólares obtenida al cambio realizado en cada momento:
- 31/12/2014: 500 € (596,53 $)
- 03/02/2015: 500 € (574,13 $)
- 04/03/2015: 500 € (553,58 $)
- 06/04/2015: 500 € (549,31 $)
- 30/04/2015: 500 € (559,68 $)
- 01/06/2015: 500 € (546,22 $)
Las compras de cada mes figuran a continuación e incluyen un enlace a las entradas que las justificaron.
- 06/01/2015: Qualcomm Inc
- 03/02/2015: Starbucks Corporation
- 06/03/2015: Johnson & Johnson
- 08/04/2015: AT&T
- 12/05/2015: Omega Healthcare Investors
- 02/06/2015: Southern Company
La cartera ha cobrado siete dividendos de cuatro compañías, es decir, ha cobrado siete veces por no hacer nada.
Las siete acciones de Starbucks Corporation generaron un pago de 0,32 $ brutos por acción el 20 de febrero (total neto de 1,90 $). Posteriormente, el 8 de abril la compañía hizo un split dos por uno y el 23 de mayo las catorce acciones resultantes generaron un pago de 0,16 $ por acción (mismo total neto de 1,90 $).
El diez de marzo la cartera cobró 0,70 $ por cada una de las cinco acciones de Johnson & Johnson (total neto de 2,98 $). Después, la compañía aumentó su dividendo un 7,14 % hasta 0,75 $ brutos por acción, de forma que el día nueve de junio la aportación aumentó hasta 3,20 $.
Qualcomm pagó a sus accionistas el día 25 de marzo 0,42 $ por acción (un total neto de 2,86 $ por las ocho acciones que integran la cartera). En el segundo pago trimestral del año Qualcomm aumentó el dividendo nada menos que un 14,28 % hasta 0,48 $ por acción, lo que supuso un cobro neto de 3,26 $ el día 24 de junio.
Finalmente, por escasos dos días (fecha de compra 8 de abril, fecha de registro 10 de abril) llegamos al cobro de un dividendo bruto de 0,47 $ para cada una de las 17 acciones de AT&T, de manera que el día uno de mayo cobramos 7,99 $ netos. Aunque las cantidades son pequeñas, no hay que olvidar que la cartera está empezando. Con las compras realizadas esperamos cobrar este año 93,34 $ en concepto de dividendos. De alguna de las acciones que tenemos no vamos a cobrar los cuatro pagos trimestrales dada la fecha de compra, pero la proyección de cobro para un año completo sería de 130,92 $. Y cada mes añadiremos algún valor que generará a su vez más dividendos. La bola de nieve, pequeña de momento, ha empezado a rodar.
Las siete acciones de Starbucks Corporation generaron un pago de 0,32 $ brutos por acción el 20 de febrero (total neto de 1,90 $). Posteriormente, el 8 de abril la compañía hizo un split dos por uno y el 23 de mayo las catorce acciones resultantes generaron un pago de 0,16 $ por acción (mismo total neto de 1,90 $).
El diez de marzo la cartera cobró 0,70 $ por cada una de las cinco acciones de Johnson & Johnson (total neto de 2,98 $). Después, la compañía aumentó su dividendo un 7,14 % hasta 0,75 $ brutos por acción, de forma que el día nueve de junio la aportación aumentó hasta 3,20 $.
Qualcomm pagó a sus accionistas el día 25 de marzo 0,42 $ por acción (un total neto de 2,86 $ por las ocho acciones que integran la cartera). En el segundo pago trimestral del año Qualcomm aumentó el dividendo nada menos que un 14,28 % hasta 0,48 $ por acción, lo que supuso un cobro neto de 3,26 $ el día 24 de junio.
Finalmente, por escasos dos días (fecha de compra 8 de abril, fecha de registro 10 de abril) llegamos al cobro de un dividendo bruto de 0,47 $ para cada una de las 17 acciones de AT&T, de manera que el día uno de mayo cobramos 7,99 $ netos. Aunque las cantidades son pequeñas, no hay que olvidar que la cartera está empezando. Con las compras realizadas esperamos cobrar este año 93,34 $ en concepto de dividendos. De alguna de las acciones que tenemos no vamos a cobrar los cuatro pagos trimestrales dada la fecha de compra, pero la proyección de cobro para un año completo sería de 130,92 $. Y cada mes añadiremos algún valor que generará a su vez más dividendos. La bola de nieve, pequeña de momento, ha empezado a rodar.
A cierre de 30 de junio de 2015 el saldo de la cartera es de 3441,76 $, de los que 3394,94 $ están en las distintas posiciones y 46.82 $ en liquidez.
La evolución ha sido dispar, con tres valores que cotizan con pérdidas de alrededor del 3 % (Omega, Southern y Johnson & Johnson) y Qualcomm que lo hace con una pérdida de casi un 15 %, mientras que AT&T sube casi un 9 % y Starbucks tiene el mejor resultado y sube algo más del 22 %.
La evolución ha sido dispar, con tres valores que cotizan con pérdidas de alrededor del 3 % (Omega, Southern y Johnson & Johnson) y Qualcomm que lo hace con una pérdida de casi un 15 %, mientras que AT&T sube casi un 9 % y Starbucks tiene el mejor resultado y sube algo más del 22 %.
El rendimiento de la cartera en este semestre ha sido del 2.16 %. Nuestro objetivo es conseguir un ingreso mensual por dividendos y no tiene demasiada importancia comparar el rendimiento con el retorno de un benchmark, pero el índice S&P 500 ha tenido un rendimiento en el mismo período de tiempo de un 0.20 %.
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| Fuente: CNNMoney.com |
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